在電信詐騙手段日益翻新的今天，金融機構(gòu)如何做到精準識別、快速反應(yīng)、有效攔截？山西銀行陽泉分行構(gòu)建的“網(wǎng)點聯(lián)動、警銀協(xié)作、科技賦能”防控體系，給出了生動答案。近日，山西銀行陽泉分行憑借一線員工高度的反詐警覺性、規(guī)范的應(yīng)急處置流程以及高效的警銀聯(lián)動機制，在2天內(nèi)成功攔截2起電信詐騙，精準阻斷25萬元涉詐資金轉(zhuǎn)移，切實守護了群眾財產(chǎn)安全，以實際行動筑牢金融反詐堅固防線。 2025年12月23日，一名中年男性客戶先后出現(xiàn)在山西銀行陽泉分行3家支行，試圖轉(zhuǎn)移一筆21萬元的可疑資金。當天中午，這名中年男性客戶在山西銀行陽泉德勝東街支行要求向“本人”他行賬戶轉(zhuǎn)賬21萬元，卻無法說明用途。德勝東街支行運營主管察覺有異，客戶借故離開后，她并未放松警惕，而是通過內(nèi)部預警系統(tǒng)第一時間上報山西銀行陽泉分行反詐專員。預警信息同步隨即啟動，迅速傳達至轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點。半小時后，當這名中年男性客戶出現(xiàn)在山西銀行陽泉新建街支行故技重施時，銀行工作人員已心中有數(shù)。當天下午，這名中年男性客戶又來到山西銀行陽泉大連街支行，此時市公安局反詐中心已將其賬戶列入重點監(jiān)控名單。經(jīng)查，其卡內(nèi)21萬元系當日由陌生人轉(zhuǎn)入，隨即在山西銀行陽泉分行多家支行試圖轉(zhuǎn)出，行為軌跡異?？梢?。銀行與警方聯(lián)動響應(yīng)，依法啟動緊急止付。為防止資金在止付期滿后再次流動，山西銀行陽泉分行主動對接兄弟分行，并協(xié)助警方推動后續(xù)調(diào)查與凍結(jié)續(xù)期工作，形成了有效的跨區(qū)域聯(lián)防聯(lián)控，徹底阻斷了這條涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈。 如果說跨網(wǎng)點聯(lián)動體現(xiàn)了“人防”的周密，那么科技系統(tǒng)的精準預警則體現(xiàn)了科技防控的優(yōu)勢。2025年12月22日，山西銀行陽泉橋東街支行依托太原反詐“精準治”平臺，成功攔截另一起詐騙。 當天，客戶李某先后去2家銀行網(wǎng)點提取4萬元現(xiàn)金，用途表述含糊。銀行工作人員通過太原反詐“精準治”平臺查詢，發(fā)現(xiàn)該客戶已被標記為“精準受害人”。銀行運營主管進一步核查發(fā)現(xiàn)，資金為當日由他人新轉(zhuǎn)入，且客戶無法說清所謂“借款”細節(jié)，手心還寫有可疑信息。通過系統(tǒng)預警與人工研判雙重印證，銀行工作人員果斷暫停業(yè)務(wù)，結(jié)合以往電信詐騙案例耐心勸導，最終使客戶醒悟，保住了這筆錢。 連續(xù)2起電信詐騙的成功攔截并非偶然，而是山西銀行陽泉分行長期深耕反詐工作的必然結(jié)果。近年來，山西銀行陽泉分行始終將反詐工作作為保障金融安全、履行社會責任的重點工作，嚴格落實國家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作部署，構(gòu)建起“全員警覺、全程管控、全線聯(lián)動”的反詐工作體系。山西銀行陽泉分行通過常態(tài)化培訓、情景演練和案例教學，將反詐意識融入一線員工日常操作規(guī)范，做到“多問一句、多核實一步、多報一例”。同時，該行依托太原反詐“精準治”平臺等智能風控平臺，實現(xiàn)可疑交易實時預警、高危賬戶動態(tài)監(jiān)控，提升風險識別精準度與響應(yīng)速度；并建立“網(wǎng)點—分行—總行—警方”四級縱向聯(lián)動機制，以及跨區(qū)域、跨網(wǎng)點橫向協(xié)同聯(lián)控，確保預警信息同步啟動、處置指令高效落地。 守護群眾財產(chǎn)安全是地方金融機構(gòu)的天然職責。下一步，山西銀行陽泉分行將不斷優(yōu)化反詐防控措施，豐富宣傳教育形式，持續(xù)織密織牢反詐防護網(wǎng)，以更扎實的舉措、更專業(yè)的服務(wù)，當好群眾財產(chǎn)安全的“金融衛(wèi)士”，為維護全市金融秩序穩(wěn)定、守護群眾“錢袋子”貢獻金融力量。（胡曉薇 畢文靜） | 
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